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【理財規劃不等於投資】

很多人常常把理財與投資劃上等號
不少人前來諮詢,都會詢問
有什麼股票好建議?
有什麼建議的投資工具?
有什麼方式可以讓我賺到一兆元?
你好,我想發大財,可以幫我嗎?

休蛋幾咧~
分幾點來做說明:
1.投資只是理財的其中一個環節
理財配置當中會有保守、穩健、積極等不同的投資工具配置
這當中還包括每個月收支的現金流運用、資產負債的槓桿配置

2.理財是要做到全面且長期的規劃與討論
人生的旅途當中,有許多不同的人生計劃、目標
有些人可能只有一個,譬如:退休
有些人可能有兩個以上,譬如:結婚、生子、買房等等
時間在走,手頭預算要有
如何好好地走過每一個人生的過程,
而且又能好好的做好預算控制,這是我們每一個人的課題

3.頻繁交易、報名牌並非財務策劃師所提供的服務
財務策劃師的角色,並非投顧老師、外匯老師
老師跟你講都沒在聽?(憤怒甩筆
如同前面所說,
會與你做許多整個未來財務上的討論 以及任何可行性的執行

4.人生階段性的規劃,必須要務實地作討論
人生可以冒險,但理財不行
有多少人在今年2020以來
投資原油、外匯、期貨、股票 或是不動產上,摔了一大跤
歷經今年三月美股四次熔斷、 一夜之間原油期貨跌至-37.63美元
不斷的告訴我們,在資金控管上一定要做好控管
一個不小心,身家可是都會賠下去!

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