fbpx

【關於財務顧問收費】

【關於財務顧問收費】
財務顧問收費方式
會依照顧問本身過去經歷、資歷、服務的客群以及本身的專業能力等等面向來決定收費金額。
收費方式又分為
1.諮詢費-論鐘點計價
2.規劃費-依照客戶資產狀況,提供解決規劃方案
3.執行費-像遺囑、公司稅務等會透過律師、會計師協助,另行報價。
4.諮詢+規劃 – 初次了解狀況後,直接報一筆費用
市場上分兩種財務顧問
1.純做諮詢的財務顧問:
市場上目前還算少數,畢竟要做到純收諮詢費的財務顧問,真的不容易啊!
2.諮詢過後會有後續商品銷售的財務顧問:
普遍市場上,大多持照的財務顧問,除了收諮詢費外,其實後續會服務的資金配置,大多像是保單、基金債券等理財工具做規劃。
筆者本身可純做諮詢服務、也可提供後續商品建議規劃。
此外
收費財務顧問有許多的要件前提
1.要有具備各種專業知識
(ex稅務、信託、保險、投資等)
2.要有諮詢互動的能力
(總不是坐下來沒幾句就要推銷商品吧…)
3.要有解決問題的能力
(保險、基金商品不是唯一)
工商時間
筆者現階段收費方式
顧問諮詢費: 3000元 / 60分鐘
財務策劃費: 2000元 / 小時
(製作一份完整的財務報告書,以及可能建議規劃
依可能完成時間做計算,約3-9小時)
狀況1
經面談過後,若需要做收費服務
收取方式
兩次的諮詢時間 3000*2=6000元
其他額外互動討論就不額外收費
財務策劃書製作,假設需要5小時
2000*5=10,000元
共計16,000元
各種資料搜集,收支表、資產負債表、保險、基金、股票、不動產等
未來理財目標設定、從限有資源如何配置
如何逐步去完成實踐
狀況2
免費諮詢完後,想再多衍生其他想了解的問題如何解決
ex:保單規劃建議、稅務規劃如何安排執行等等
則論鐘點計算
因並非針對特定族群
與其他顧問一次收費三、五萬元顧問費
相較之下來的親民些
特定案件,會再另行報價
每個月都有免費理財諮詢名額
若透過填寫問卷表單預約諮詢
在諮詢過後若有需要做後續財務健診收費
會另外給予折扣
理財諮詢表單
line@諮詢服務如下

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *